> Catálogo de actividades vulnerables
QUIÉNES REALIZAN ACTIVIDADES VULNERABLES EN TÉRMINOS DE LA LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIÓN E IDENTIFICACIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA:
| 1.Las Entidades Financieras, a través de los actos, operaciones y servicios que realizan de conformidad con las leyes que regulan a cada una de ellas. |
| 2. Aquellas actividades económicas a las que por su naturaleza y características, el tipo de bienes o servicios que emiten o comercializan y su operación, la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita las cataloga como tal; son las siguientes: |
Concepto | Actividad | Identificación, igual o superior a: (UMA) | Presentar aviso (UMA): | ||
|---|---|---|---|---|---|
| Juegos y sorteos | Las vinculadas a la práctica de juegos con apuesta, concursos o sorteos, tales como la venta de boletos, fichas o cualquier otro tipo de comprobante similar, así como el pago del valor de dichos boletos, fichas o recibos; la entrega o pago de premios, y la realización de cualquier operación financiera. | 325 | 36,770.50 | 645 | 72,975.30 |
| Tarjetas de servicios o de crédito | La emisión o comercialización, habitual o profesional, de tarjetas de servicios y de crédito que no sean emitidas por Entidades Financieras. Siempre y cuando, en función de tales actividades: el emisor o comerciante de dichos instrumentos mantenga una relación de negocios con el adquiriente; y que dichos instrumentos permitan la transferencia de fondos, o su comercialización se haga de manera ocasional. | 805 | 91,077.70 | 1,285 | 145,384.90 |
| Tarjetas prepagadas, vales o cupones | La emisión o comercialización, habitual o profesional, de tarjetas prepagadas que no sean emitidas o comercializadas por Entidades Financieras. Siempre y cuando, en función de tales actividades: el emisor o comerciante de dichos instrumentos mantenga una relación de negocios con el adquiriente; y que dichos instrumentos permitan la transferencia de fondos, o su comercialización se haga de manera ocasional. | 645 | 72,975.30 | 645 | 72,975.30 |
| Cheques de viajero | La emisión y comercialización habitual o profesional de cheques de viajero, distinta a la realizada por las Entidades Financieras. | Siempre | Siempre | 645 | 72,975.30 |
| Servicios de mutuo y préstamo | El ofrecimiento habitual o profesional de operaciones de mutuo o de garantía o de otorgamiento de préstamos o créditos, con o sin garantía, por parte de sujetos distintos a las Entidades Financieras. | Siempre | Siempre | 1,605 | 181,589.70 |
| Compra y venta de inmuebles | La prestación habitual o profesional de servicios de construcción o desarrollo de bienes inmuebles o de intermediación en la transmisión de la propiedad o constitución de derechos sobre dichos bienes, en los que se involucren operaciones de compra o venta de los propios bienes por cuenta o a favor de clientes de quienes presten dichos servicios. | Siempre | Siempre | 8,025 | 907,948.50 |
| Comercialización de piedras preciosas, metales preciosos, joyas y relojes | La comercialización o intermediación habitual o profesional de Metales Preciosos, Piedras Preciosas, joyas o relojes. | 805 | 91.077,70 | 1,605 | 181,589.70 |
| Comercialización de Obras de Arte | La subasta o comercialización habitual o profesional de obras de arte. | 2,410 | 272.667,40 | 4,815 | 544,769.10 |
| Comercialización de vehículos | La comercialización o distribución habitual o profesional de vehículos, nuevos o usados, ya sean aéreos, marítimos o terrestres. | 3,210 | 363.179,40 | 6,420 | 726,358.80 |
| Servicios de Blindaje | La prestación habitual o profesional de servicios de blindaje de vehículos terrestres, nuevos o usados, así como de bienes inmuebles | 2,410 | 272.667,40 | 4,815 | 544,769.10 |
| Traslado o custodia de valores | La prestación habitual o profesional de servicios de traslado o custodia de dinero o valores, con excepción de aquellos en los que intervenga el Banco de México y las instituciones dedicadas al depósito de valores. | Siempre | Siempre | 3,210 | 363,179.40 |
| Arrendamiento de Inmuebles | La constitución de derechos personales de uso o goce de bienes inmuebles. | 1,605 | 181.589,70 | 3,210 | 363,179.40 |
| Donativos | La recepción de donativos, por parte de las asociaciones y sociedades sin fines de lucro. | 1,605 | 181.589,70 | 3,210 | 363,179.40 |
Prestación de servicios profesionales de manera independiente, sin relación laboral:
| Actividad | Umbral de Identificación | Umbral de aviso |
|---|---|---|
| Compraventa de bienes inmuebles o la cesión de derechos sobre estos | Siempre | Cuando en nombre y representación de un cliente, se realice alguna operación financiera que esté relacionada con los actos señalados |
| Administración y manejo de recursos, valores o cualquier otro activo de sus clientes | Siempre | Cuando en nombre y representación de un cliente, se realice alguna operación financiera que esté relacionada con los actos señalados |
| Manejo de cuentas bancarias, de ahorro o de valores | Siempre | Cuando en nombre y representación de un cliente, se realice alguna operación financiera que esté relacionada con los actos señalados |
| . | Siempre | Cuando en nombre y representación de un cliente, se realice alguna operación financiera que esté relacionada con los actos señalados |
| Constitución, escisión, fusión, operación y administración de personas morales o vehículos corporativos, incluido el fideicomiso y la compra o venta de entidades mercantiles | Siempre | Cuando en nombre y representación de un cliente, se realice alguna operación financiera que esté relacionada con los actos señalados |
Prestación de fe pública por notarios públicos respecto de:
| Actividad | Umbral de identificación | Umbral de aviso | ||
|---|---|---|---|---|
| UMA* | M.N.** | UMA* | M.N** | |
| Transmisión o constitución de derechos reales sobre inmuebles | Siempre | Siempre | 16,000 | 1,810,240,00 |
| Otorgamiento de poderes para actos de administración o dominio otorgados con carácter irrevocable | Siempre | Siempre | Siempre | Siempre |
| Constitución de personas morales y su modificación patrimonial | Siempre | Siempre | 8,025 | 907,948.50 |
| Constitución o modificación de fideicomisos traslativos de dominio o de garantía sobre inmuebles | Siempre | Siempre | 8,025 | 907,948.50 |
| Otorgamiento de contratos de mutuo o crédito, con o sin garantía | Siempre | Siempre | Siempre | Siempre |
Prestación de fe pública por corredores públicos respecto de:
| Actividad | Umbral de identificación | Umbral de aviso | ||
|---|---|---|---|---|
| UMA* | M.N.** | UMA* | M.N** | |
| Avalúos sobre bienes | 8,025 | 907,948.50 | 8,025 | 907,948.50 |
| Constitución de personas morales mercantiles, su modificación patrimonial | Siempre | Siempre | Siempre | Siempre |
| Constitución, modificación o cesión de derechos de fideicomiso | Siempre | Siempre | Siempre | Siempre |
| Otorgamiento de contratos de mutuo, mercantil o créditos mercantiles | Siempre | Siempre | Siempre | Siempre |
Prestación de servicios de comercio exterior respecto de:
| Actividad | Umbral de Identificación | Umbral de aviso | ||
|---|---|---|---|---|
| UMA* | M.N.** | UMA* | M.N** | |
| Vehículos | Siempre | Siempre | Siempre | Siempre |
| Máquinas de juegos y apuestas | Siempre | Siempre | Siempre | Siempre |
| Equipos y materiales para la elaboración de tarjetas de pago | Siempre | Siempre | Siempre | Siempre |
| Materiales de resistencia balística | Siempre | Siempre | Siempre | Siempre |
| Joyas, relojes, metales y piedras preciosas | 485 | 54,872.90 valor individual | 485 | 54,872.90 valor individual |
| Obras de arte | 4,815 | 544,769.10 | 4,815 | 544,769.10 |
