Lavado de dinero

 >  Catálogo de actividades vulnerables


QUIÉNES REALIZAN ACTIVIDADES VULNERABLES EN TÉRMINOS DE LA LEY FEDERAL PARA LA PREVENCIÓN E IDENTIFICACIÓN DE OPERACIONES CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA:


1.Las Entidades Financieras, a través de los actos, operaciones y servicios que realizan de conformidad con las leyes que regulan a cada una de ellas.
2. Aquellas actividades económicas a las que por su naturaleza y características, el tipo de bienes o servicios que emiten o comercializan y su operación, la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita las cataloga como tal; son las siguientes:

ConceptoActividad Identificación, igual o superior a: (UMA)Presentar aviso (UMA):

UMAM.N.UMAM.N.
Juegos y sorteosLas vinculadas a la práctica de juegos con apuesta, concursos o sorteos, tales como la venta de boletos, fichas o cualquier otro tipo de comprobante similar, así como el pago del valor de dichos boletos, fichas o recibos; la entrega o pago de premios, y la realización de cualquier operación financiera.32528,236.0064556,037.60
Tarjetas de servicios o de créditoLa emisión o comercialización, habitual o profesional, de tarjetas de servicios y de crédito que no sean emitidas por Entidades Financieras. Siempre y cuando, en función de tales actividades: el emisor o comerciante de dichos instrumentos mantenga una relación de negocios con el adquiriente; y que dichos instrumentos permitan la transferencia de fondos, o su comercialización se haga de manera ocasional.80569,938.401285111,640.80
Tarjetas prepagadas, vales o cuponesLa emisión o comercialización, habitual o profesional, de tarjetas prepagadas que no sean emitidas o comercializadas por Entidades Financieras. Siempre y cuando, en función de tales actividades: el emisor o comerciante de dichos instrumentos mantenga una relación de negocios con el adquiriente; y que dichos instrumentos permitan la transferencia de fondos, o su comercialización se haga de manera ocasional.64556,037.6064556,037.60
Cheques de viajeroLa emisión y comercialización habitual o profesional de cheques de viajero, distinta a la realizada por las Entidades Financieras.SiempreSiempre64556,037.60
Servicios de mutuo y préstamoEl ofrecimiento habitual o profesional de operaciones de mutuo o de garantía o de otorgamiento de préstamos o créditos, con o sin garantía, por parte de sujetos distintos a las Entidades Financieras.SiempreSiempre1605139,442.40
Compra y venta de inmueblesLa prestación habitual o profesional de servicios de construcción o desarrollo de bienes inmuebles o de intermediación en la transmisión de la propiedad o constitución de derechos sobre dichos bienes, en los que se involucren operaciones de compra o venta de los propios bienes por cuenta o a favor de clientes de quienes presten dichos servicios.SiempreSiempre8025697,212.00
Comercialización de piedras preciosas, metales preciosos, joyas y relojesLa comercialización o intermediación habitual o profesional de Metales Preciosos, Piedras Preciosas, joyas o relojes.80568,014.451605139,442.40
Comercialización de Obras de ArteLa subasta o comercialización habitual o profesional de obras de arte.2,41203,620.904815418,327.20
Comercialización de vehículosLa comercialización o distribución habitual o profesional de vehículos, nuevos o usados, ya sean aéreos, marítimos o terrestres.3,21271,212.906420557,769.60
Servicios de BlindajeLa prestación habitual o profesional de servicios de blindaje de vehículos terrestres, nuevos o usados, así como de bienes inmuebles2,41203,620.904815418,327.20
Traslado o custodia de valoresLa prestación habitual o profesional de servicios de traslado o custodia de dinero o valores, con excepción de aquellos en los que intervenga el Banco de México y las instituciones dedicadas al depósito de valores.SiempreSiempre3210278,884.80
Arrendamiento de InmueblesLa constitución de derechos personales de uso o goce de bienes inmuebles.1,605135,606.453210278,884.80
DonativosLa recepción de donativos, por parte de las asociaciones y sociedades sin fines de lucro.1,605135,606.453210278,884.80


Prestación de servicios profesionales de manera independiente, sin relación laboral:


ActividadUmbral de IdentificaciónUmbral de aviso
Compraventa de bienes inmuebles o la cesión de derechos sobre estosSiempreCuando en nombre y representación de un cliente, se realice alguna operación financiera que esté relacionada con los actos señalados
Administración y manejo de recursos, valores o cualquier otro activo de sus clientesSiempreCuando en nombre y representación de un cliente, se realice alguna operación financiera que esté relacionada con los actos señalados
Manejo de cuentas bancarias, de ahorro o de valoresSiempreCuando en nombre y representación de un cliente, se realice alguna operación financiera que esté relacionada con los actos señalados
Organización de aportaciones de capital o cualquier otro tipo de recursos para la constitución, operación y administración de sociedades mercantilesSiempreCuando en nombre y representación de un cliente, se realice alguna operación financiera que esté relacionada con los actos señalados
Constitución, escisión, fusión, operación y administración de personas morales o vehículos corporativos, incluido el fideicomiso y la compra o venta de entidades mercantilesSiempreCuando en nombre y representación de un cliente, se realice alguna operación financiera que esté relacionada con los actos señalados


Prestación de fe pública por notarios públicos respecto de:


ActividadUmbral de identificaciónUmbral de aviso
UMA*M.N.**UMA*M.N**
Transmisión o constitución de derechos reales sobre inmueblesSiempreSiempre16$1,390,080.00
Otorgamiento de poderes para actos de administración o dominio otorgados con carácter irrevocableSiempreSiempreSiempreSiempre
Constitución de personas morales y su modificación patrimonialSiempreSiempre8,025$697,212.00
Constitución o modificación de fideicomisos traslativos de dominio o de garantía sobre inmueblesSiempreSiempre8,025$697,212.00
Otorgamiento de contratos de mutuo o crédito, con o sin garantíaSiempreSiempreSiempreSiempre


Prestación de fe pública por corredores públicos respecto de:


ActividadUmbral de identificaciónUmbral de aviso
UMA*M.N.**UMA*M.N**
Avalúos sobre bienes8,025$697,212.008,025$697,212.00
Constitución de personas morales mercantiles, su modificación patrimonialSiempreSiempreSiempreSiempre
Constitución, modificación o cesión de derechos de fideicomisoSiempreSiempreSiempreSiempre
Otorgamiento de contratos de mutuo, mercantil o créditos mercantilesSiempreSiempreSiempreSiempre


Prestación de servicios de comercio exterior respecto de:


ActividadUmbral de IdentificaciónUmbral de aviso
UMA*M.N.**UMA*M.N**
VehículosSiempreSiempreSiempreSiempre
Máquinas de juegos y apuestasSiempreSiempreSiempreSiempre
Equipos y materiales para la elaboración de tarjetas de pagoSiempreSiempreSiempreSiempre
Materiales de resistencia balísticaSiempreSiempreSiempreSiempre
Joyas, relojes, metales y piedras preciosas485$42,136.80 valor individual485$42,136.80 valor individual
Obras de arte4,815$418,327.204,815$418,327.20
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